FPとは

ファイナンシャルプランナー(FP)って

生命保険の無料相談サービスではプロ代理店と提携しているファイナンシャルプランナー(FP)を派遣してくれます。しかしながらFPとはどのような人なのでしょうか?FPとは人生における金銭や家計面において資金計画をアドバイスしてくれたりプランを作成してくれたりする人です。たとえば将来独立したいと考えている人にとって有効な貯蓄方法を指南したり、金融機関からの借り入れについて相談に乗ったりなど、不動産や税金関係、住宅ローンや教育費など資金計画において総合的にプロの視点でサポートをしてくれます。日本FP協会をはじめさまざまな団体で資格試験を設けており、試験に合格できた人がファイナンシャルプランナーとなることができます。

FPは誰でも優秀?

しかしながら、資格試験を合格した人でも業務経験が浅い人は保険商品に関する知識も浅く、ユーザーニーズに沿った最適なプランを作成するのは難しいかもしれません。そこで無料相談サービスを受ける際には経験豊富なFPさんを指名できるところを選ぶのが望ましいです。例えばみんなの生命保険アドバイザーでは提携しているFPさんの経歴書をホームページ上で公開しており、保険業務に何年以上携わっているのかを確認することができます。生命保険会社に勤めている外交員さんや営業マンもFP取得者が多いですが、あくまで自社商品しか薦めないのでシグナルとして取得している人がほとんどです。公正中立な立場で最適な保険商品を薦めてくれるFPさんと出会うことができれば、一生を大きくサポートしてくれることは間違いありません。