保険相談サービスとは

現在では数百種類以上の生命保険や損害保険の保険商品が販売されており、保障内容や特約、保険料や返戻率など十人十色のような形でそれぞれ違う特徴を持っています。そのため自分に合った保険を選ぶことは大変難しく、また保険会社への連絡や診査などの手続きが面倒なので加入まで時間や労力を必要とします。

無料で利用できる保険相談サービスとは、そのような人のために保険のプロであるファイナンシャルプランナーがおすすめの保険商品を紹介してくれたり、面倒な手続きなども加入までフォローしてくれるというものです。代理店となっているところが多く保険会社からの手数料で運営されているので無料で利用できるところが大きなポイントです。

また家計の見直しや住宅ローンの相談といった、お金に関することもまとめて相談に乗ってくれるので、家を購入したり子供が生まれたりなどライフステージに変化がある度に保険相談を利用すると無駄を省いて家計の支出を抑えることも可能です。ただしFPも人によっては意見が異なるので、同時期に2〜3つのサービスを平行に利用して、さまざまなアドバイスを聞いた上で最終決断するのが賢い活用方法です。

口コミで人気のおすすめ保険相談ランキング

実際にサービスを使ったことがある人から聞いた口コミや管理人の体験から、おすすめの保険相談をランキング形式で紹介しています。

1位:保険マンモス

全国47都道府県に対応している出張型の保険相談サービスで、日経BPによる調査で顧客満足度などさまざまな点で1位を獲得しています。提携しているFPに対して厳しい基準(活動年数、相談件数など)を設けており、またさまざまなキャンペーンなども実施しているので口コミでも人気が高いです。

管理人が実際に面談を受けてみた印象では、担当のFPさんがお客さんの保険金の利用ケースや自身の病気・ケガなどについて具体的な経験を基に保険の必要性やどの商品が良いかを分かりやすく説明してくれて非常に良かったです。強引な勧誘なども一切ありませんでしたし、電話やメールによるサポートもマメでサービスが充実しているという感じでした。

2位:保険見直し本舗

テレビCMでも認知度が高い保険ショップで、大型ショッピングモールやスーパー、主要ターミナル駅前などに店舗を構えている保険相談サービスです。足腰が悪くて店舗に行けない高齢者やお子さんが小さいお母さんには出張訪問サービスもやっているので、自宅や近くのカフェで面談を受けることができます。店舗にはキッズスペースが設けられているので、休日のおでかけや買い物ついでに面談できるよう予約をしておくと便利です。

管理人は近くのイオンモール内にある保険見直し本舗で予約なしで面談を受けました。最初の面談でパソコンを使って必要な保険のシミュレーションや今後のライフステージの変化に応じてどのような保障が必要になるかを分かりやすく説明してくれました。もちろん加入中の保険証書なども持っていなかったのですが、2回目までにコピーを送るとそれを踏まえて見直しのプランを作ってくれました。保障がかぶっていたり利率が悪い保険があったので見直しすることができて良かったです。

3位:保険のビュッフェ

保険ビュッフェも全国の代理店と提携してFPを派遣してくれる保険相談サービスで、ママ友や主婦仲間で口コミの評判が高いのが特徴です。まんがで分かりやすく保険料の削減方法などを解説してくれており、また東京には3店舗が開設されているので会社員の方などは仕事帰りにお店でアドバイスを聞くこともできます。

管理人は自宅に出張してもらって面談を受けましたが、すごく接客やマナーが丁寧な印象でした。もちろん特定の保険商品に偏って説明するということはなく、おすすめの保険商品を軸に似たような保険商品と分かりやすく比較できる資料を作ってきてくれたので面談が終わってからも1人で検討しやすかったです。

参考サイト ⇒ おすすめ保険相談サービスの紹介・口コミと評判(生命保険の先生)

保険相談のFAQ

Q1:すべて無料で利用できますか?
A1:出張費や手数料、相談費用などはすべて無料で利用できます。(ただしカフェなどで面談する場合、飲食費などを負担してもらうことがあります。)

Q2:担当者を変更することはできますか?
A2:しつこい勧誘などがあった場合に担当FPを変更することができます。保険相談によりますがメールや電話などで対応してくれます。また女性FPを希望される場合は申込み時に担当希望できる店舗をがあります。

Q3:面談までに準備しておくことはありますか?
A3:保険について勉強することは一切なく、加入中の保険証券や加入を検討している保険商品があれば申込み時に連絡しておけば面談時にFPが保障内容などについて分かりやすく解説してくれます。また事前にまんがで読めるパンフレットなどを郵送してくれるところもあるので、軽く目を通しておけば当日の相談もスムーズにやり取りできます。